← Ana Simülatöre Dön

Yatırım Sepeti Nasıl Olmalı? (İdeal Varlık Dağılımı Oranları)

MODEL: Dengeli Küresel Yatırım Sepeti (Risk 3/5) VADE: 3 Yıl RİSK SKORU: 3/5

'İdeal bir yatırım sepeti nasıl olmalı?' sorusunun yanıtı yatırımcının risk skoruna göre değişir; ancak kurumsal finansın altın kuralı tek bir ülkeye veya tek bir varlığa %100 bağlanmamaktır. Dengeli bir yatırım sepetinde büyüme motoru olarak ABD, Avrupa ve Asya Hisse Senetleri (Equities), enflasyon kalkanı olarak Altın ve Emtia (Commodities), düşüş tamponu olarak ise Devlet/Şirket Tahvilleri (Eurobond / Credits) ve GYO'lar (REITs) belirli yüzdelerle bir arada bulunmalıdır.

Özet Yatırım Sepeti Dağılımı — Dengeli Küresel Yatırım Sepeti (Risk 3/5)

Ana Varlık Grubu	Kapsam	Sepet Ağırlığı	$10,000 İçin Dağılım
Equities (Küresel Hisse Senetleri Sepeti)	ABD (US), Avrupa (European), Japonya (Japan) ve Japonya Hariç Asya (Asia ex Japan) Hisseleri	%50	$5,000.00
Fixed Income & REITs (Tahviller, Krediler ve GYO)	Devlet Tahvilleri (Government Bonds), Yatırım Dereceli / Yüksek Getirili Şirket Tahvilleri ve GYO (REITs)	%34	$3,400.00
Commodities & Alternatives (Emtia ve Alternatif Yatırımlar)	Altın, Kıymetli Madenler ve Küresel Emtia (Commodities), Serbest Fonlar (Hedged) ve Özel Sermaye (Private Equity)	%13	$1,300.00
Cash (Nakit ve Para Piyasası Araçları)	ABD Doları Bazlı Kısa Vadeli Likidite ve Para Piyasası Araçları	%3	$300.00

🔒📊

Detaylı 12 Küresel Varlık Sınıfı & TEFAS Fon Sepeti Karşılıkları

Yukarıdaki özet sepetin 12 alt kırılımını ve Türkiye'deki yatırımcılar için TEFAS Yatırım Fonu / ETF erişim rehberini açmak için kısa reklamı izleyin.

🔓 Detaylı Küresel Varlık Sınıfı ve Yatırım Fonu Sepeti Dağılımı

Küresel Varlık Sınıfı & TEFAS / ETF Erişim Rehberi	Sepet Ağırlığı	$10,000 İçin Dağılım
1. Equities (Küresel Hisse Senetleri)
↳ Bölgesel Hisse Senedi Piyasaları (Regional Equities)
ABD Hisse Senetleri (US Equities)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: TEFAS Amerika / Yabancı Hisse Senedi Fonları veya Küresel Borsa Yatırım Fonları (ETF)	%22	$2,200
Avrupa Hisse Senetleri (European Equities)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: TEFAS Avrupa Yabancı Hisse Fonları ve Küresel Gelişmiş Ülke Hisse Fon Sepetleri	%10	$1,000
Japonya Hisse Senetleri (Japan Equities)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: Pasifik / Japonya Temalı Yabancı Fon Sepeti Fonları ve Uluslararası ETF'ler	%7	$700
Japonya Hariç Asya ve Gelişen Ülke Hisseleri (Asia ex Japan Equities)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: TEFAS Gelişmekte Olan Ülkeler / Asya Hisse Fonları ve Yerli/Yabancı Hisse Sepetleri	%11	$1,100
2. Sabit Getirili Menkul Kıymetler ve GYO (Fixed Income & REITs)
↳ Devlet Tahvilleri ve Kurumsal Kredi Tahvilleri
Devlet Tahvilleri (Government Bonds)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: TEFAS Eurobond Borçlanma Araçları Fonları, Döviz Kamu Tahvilleri ve DİBS Fonları	%14	$1,400
Yatırım Dereceli Şirket Tahvilleri (Investment Grade Credits)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: TEFAS Özel Sektör / Yabancı Borçlanma Araçları ve Döviz Kira Sertifikası (Sukuk) Fonları	%10	$1,000
Yüksek Getirili Şirket Tahvilleri (High Yield Credits)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: Yüksek Kuponlu Eurobond Fonları ve Özel Sektör Tahvil Fonları	%5	$500
↳ Küresel Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları
Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (Real Estate Investment Trusts - REITs)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: Borsa Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO), GYF'ler ve Küresel REIT Fonları	%5	$500
3. Emtia ve Alternatif Yatırımlar (Commodities & Alternatives)
↳ Kıymetli Madenler, Enerji ve Endüstriyel Emtialar
Altın, Kıymetli Madenler ve Küresel Emtia (Commodities)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: TEFAS Altın, Gümüş, Kıymetli Madenler ve Emtia Fon Sepeti Fonları / Darphane Altın S1	%7	$700
↳ Serbest Fonlar ve Özel Sermaye (Hedged & Private Equity)
Alternatif Serbest Fon Stratejileri (Alternatives - Hedged Strategies)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: TEFAS Mutlak Getiri Hedefli Değişken Fonlar ve Serbest Fonlar	%3	$300
Alternatif Özel Sermaye ve Girişim Sermayesi (Alternatives - Private Equity)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: Girişim Sermayesi Yatırım Fonları (GSYF), Teknoloji / İnovasyon Fonları ve Listed PE	%3	$300
4. Nakit ve Para Piyasası (Cash)
↳ Kısa Vadeli Likidite Araçları
ABD Doları Nakit ve Para Piyasası Araçları (Cash)🇹🇷 Türkiye'de Erişim: TEFAS Para Piyasası Fonları (PPF), Döviz Mevduat ve Kısa Vadeli Likidite Fonları	%3	$300

Tarihsel Backtest Performansı ve Kıstas (Benchmark) Kıyaslaması

1 Yıllık

%15.1

3 Yıllık

%23.1

5 Yıllık

%52.6

10 Yıllık
%121.9

📈 Kıstas (Benchmark) Kıyaslaması: Bu sepetin 1 yıllık tarihsel getirisi (%15.1), aynı dönemdeki ABD Doları Mevduat / Para Piyasası getirisinin (%5.0) tam +10.1 puan; saf Devlet Tahvili getirisinin (%4.5) ise +10.6 puan üzerindedir (Seçilen vadede nakitte kalmaya kıyasla +$1,211 USD ek bileşik getiri farkı).

Kendi Sermaye Tutarınızla Bu Yatırım Sepetini Simüle Edin

Güncel USD/TRY kuru (1$ ≈ 49.48₺ — Son Güncelleme: 17.10.2026 00:35 TSİ) ile hesaplanan $10,000 USD karşılığını kendi bütçenize uyarlamak ve SPK lisanslı uzmanlardan teklif almak için simülatörümüzü açın.

BU SEPETİ SİMÜLATÖRDE AÇ →