Likidite ve Acil Durum Rezervi Nedir?
Bir finansal varlığın değer kaybına uğramadan en hızlı şekilde nakde çevrilebilme özelliğidir. Sağlıklı bir yatırım sepetinde ani nakit ihtiyaçları ve borsa düşüşlerinde ucuzdan alım fırsatı için para piyasası fonlarında (PPF) tutulan paya likidite rezervi denir.
🧭 Likidite ve Acil Durum Rezervi Yatırım Sepetinizi Nasıl Etkiler?
Modern Portföy Teorisi (Markowitz) ve Black-Litterman varlık dağılımı modellerinde Likidite ve Acil Durum Rezervi kavramını doğru anlamak, birikiminizi tek bir araca bağlama hatasından korur. İdeal bir yatırım sepeti kurarken vade ufkunuza göre küresel borsalar, Eurobond tahviller, altın/emtia ve para piyasası fonları (PPF) birlikte dengelenmelidir. Örneğin 100 Bin TL, 250 Bin TL veya 1 Milyon TL ölçeğindeki örnek portföy dağılımlarında bu denge matematiksel olarak optimize edilir.
Likidite ve Acil Durum Rezervi yatırım sepeti oluştururken neden önemlidir?
Likidite ve Acil Durum Rezervi, bireysel ve kurumsal yatırımcıların sermayelerini Küresel Hisse Senetleri, Sabit Getirili Tahvil/Eurobond, Altın/Emtia ve Nakit Para Piyasası araçları arasında dağıtırken risk-getiri dengesini (Sharpe oranını) optimize etmelerine yardımcı olan temel finansal kavramlardan biridir.
Likidite ve Acil Durum Rezervi kavramını kendi portföyümde nasıl uygulayabilirim?
SepetYap ücretsiz yatırım sepeti simülatöründe bütçenizi, vadenizi ve risk skorunuzu (1-5) seçerek Likidite ve Acil Durum Rezervi prensiplerine uygun 12 küresel varlık sınıfı ve TEFAS yatırım fonu dağılımını saniyeler içinde hesaplayabilirsiniz.
Bu Kavramı Kendi Yatırım Sepetinizde Uygulamalı Simüle Edin
Sermaye tutarınıza, vade ufkunuza ve risk profilinize göre 12 küresel varlık sınıfı ve TEFAS yatırım fonu sepeti dağılımını ücretsiz hesaplayın.